用pos机套现三千多万 义乌一“地下银行“被查处

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由于会展业务难度较大，浙江义乌某会展服务公司的负责人王实际上开始利用pos机非法套现。事发时，位于义乌江东街时代广场商业大厦的“地下银行”已为信用卡持卡人非法套现3396万元。目前，王因涉嫌非法经营被检察院逮捕。

据了解，王是义乌人。由于家境贫寒，他和妻子周等人于2006年底在义乌市江东街时代广场商务大厦成立了展览服务有限公司，希望通过从事展览活动赚点钱。然而，举办了两次展览后，他们不仅没有赚钱，而且还损失了30多万元。

这时，在银行里卖信用卡的人经常找到王。银行工作人员告诉他，他不仅可以透支信用卡，而且在大约50天内不用支付利息。由于这个原因，王对信用卡产生了兴趣，但在开始的时候，他只给公司的员工发了一些信用卡。

随后，银行工作人员告诉王，如果有公司，可以在银联申请pos机，银联卡可以在pos机消费，这样信用卡就可以流通了。“因为银行在大约50天内不需要支付利息，我想拿现金，以虚假消费的名义从信用卡到pos机赚取回扣。”因此，他让妻子出面，以公司的名义申请一些pos机，或者和亲戚一起申请展位。

“每个来我这里申请信用卡的人都要先付3000到4000元的押金，这样在信用卡发放后，他们就可以在我们公司的pos机上提现了。”因为只有这样我才能赚钱。”王说，兑现的钱基本上是他和妻子给持卡人的，然后扣除了1%到3%的回扣。

为了处理更多的卡和收取更多的现金手续费，王的公司还为持卡人提供一站式服务。有些持卡人无法提供收入证明，于是王以自己的服装公司和展览公司的名义给了他们收入证明，称对方是公司的员工，并签订了虚假的劳动合同。这样，王通过非法套现赚了不少钱，但后来由于银联对pos机的管理越来越严格，特别是对于异地消费，造成套现困难，所以王停止了办理信用卡业务。

今年3月9日，一家银行义乌分行的工作人员来到义乌市公安局经济调查大队报案，报案的主要对象是王的妻子周。报案的银行工作人员称，周向银行提供虚假收入证明、工作单位等方式申请信用卡，并在各金融机构申请多个pos机，以虚假交易的形式直接向信用卡持卡人支付现金。据初步统计，本次提款金额超过180万元，导致我行义乌支行截至今年2月20日的资金逾期超过49万元。

在接到受伤单位的报告后，义乌市公安局经审查于3月24日立案调查，随后一起重大非法套现案件浮出水面。调查显示，截至2009年6月26日，银联收回pos机时，王的“地下银行”已为持卡人兑现人民币3396万元。

3月30日，王被义乌市公安局依法逮捕，因涉嫌非法经营被刑事拘留。5月6日，王被正式逮捕。(实习记者通讯员吴)