信息设备业：群雄逐鹿手机支付 面临爆发

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银联、运营商和手机制造商争夺手机支付。移动支付将是物联网和移动互联网第一个整合成熟的商业模式。

中国移动的移动支付战略规划已经明确:一是建立全国网络运营平台，作为手机支付的内部支撑运营维护平台(已在湖南实现商业化)；第二，发行rf-sim卡(换卡不换号，充值和发送卡)来积累终端用户；第三，利用用户规模吸引商家合作(免费安装，低费率)；第四，争取入股上海浦东发展银行(60万)，切入银联的金融支付结算渠道。以移动平台为核心，构建以商业应用和银联系统为支撑的人性化服务体系，中国移动移动支付产业链已经初具规模。

中国移动在移动支付产业链的四大领域采取了有效的战术卡立场，努力将目前的领先优势转化为未来的绝对优势:一是推出便捷、可靠、安全、专属的射频sim卡；第二，建立独立的运营维护平台，确保与终端用户和商户的直接联系，并发展成为一个集成平台；第三，终端的独立接受和人群聚集点的进入确保了领先优势和最佳用户体验；第四，寻求入股上海浦东发展银行，结算是完美的，同时优势银行资源被抓住。拥有相同质地和谈判地位的银行并不多，这无疑增加了竞争对手效仿的难度。

产业链将直接受益于移动支付的迅猛发展。我们相信，未来两年，移动支付行业将迎来基础设施/服务投资的爆发，应用平台将初具规模，增值服务将继续创新，综合平台将初具规模。推动该行业发展的关键因素包括:rf-sim/rf-pos的数量、第三方支付许可证的发放、td用户的数量以及消费者金融领域移动支付和真实金融的整合。

主要建议:郑桐电子(002197)(002197)、康强电子(002119)(002119)、东方和平(002017)(002017)和长江电子科技(600584)(600584)。全申银(引用、信息、评论)