招商银行全球现金管理服务日趋成熟

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近两年来，随着中国跨国公司境内外分支机构的不断扩张，如何加强境内外汇资金的集中运营，加强境外现金的集中管理，提高资本收益，降低金融风险成为当务之急。

据招商银行(600036)(以下简称“招商银行”)现金管理专家介绍，目前中国跨国公司的海外投资相对分散且分布广泛，一般在当地银行开立本地结算账户。同时，由于这些本地结算账户可能分布在不同的国家和银行，账户相对分散，存在资金跨境转移等障碍，不利于后续现金集中管理的实施。因此，中国跨国公司在海外面临的首要问题是如何建立一个现金管理账户系统。

据介绍，招商银行自1989年开始率先开设离岸银行，可以为客户提供离岸账户(osa)服务，为中国跨国公司建立离岸基金管理中心、开展海外基金集中运营提供有力支持。海外管理总部和下属公司可以在招商银行开立离岸账户，从而将分散的现金管理账户系统转变为统一的账户系统。

在中国跨国公司拥有分散的本地结算账户和集中的离岸账户相结合的账户结构后，如何随时掌握这些账户成为一个亟待解决的问题。

为解决上述问题，我行为客户提供海外银行账户管理服务。在境外本地银行开立结算账户的分子公司可以向本地银行申请swift对账单服务，本地银行将定期向招商银行发送本地结算账户对账单。招商银行接收并保存，通过柜台、u银行网上公司银行、u直银企直连接口，将转换后生成的海外本地账户余额和支付明细以及在招商银行离岸账户开立的信息提供给中资跨国公司境内管理总部。通过这种模式，客户可以在同一个平台上查看全球所有海外账户。上一页12下一页