中国平安：打造专业的战略型董事会

本篇文章4019字，读完约10分钟

今天，平安已经形成了外资、国有、民营、员工和其他公众股东共同持股的格局。没有控股股东，股权是多元化的，而不是高度分散的。第一大股东之间的持股比例并没有太大的不同和平衡，这些大股东派董事。平安在合理均衡的股权和董事会有效监管的基础上，不断吸收先进的治理理念，建立了规范、高效、专业化、国际化的董事会，致力于公司价值最大化，而非单个股东利益最大化。

平安共有19名董事，包括5名执行董事、7名非执行董事和7名独立非执行董事。董事会中管理层所占比例小，使得董事会更加公平和专业，这也有利于防止内部人控制。在平安的董事会中，马明哲并不享有特权，因为他是创始人、核心人物、董事长和首席执行官。在他看来，董事长的职责是召集董事会，而不是领导董事会。平安还通过相应的制度设计限制了董事长的职权。例如，平安的管理层通过委员会协助决策，包括投资管理委员会和违约管理委员会。在这些委员会中，主席不参与，但他只有否决权。

平安董事会下设审计、提名和薪酬委员会，许多提案需要经过专业委员会讨论后才能正式提交董事会，因此举手表决并不容易。这三个委员会主要是独立董事。公司的七位独立董事都有很强的专业背景，但是没有大牌人物，但是他们经验丰富，工作努力，有时甚至会挑出标点错误。

平安董事不遗余力地改善董事会结构。平安是一家保险公司，其财务报表的很大一部分是保险准备金。精算师是这方面的专业人士。公司审计委员会主任提出，他希望在董事会中引入一名有经验的保险专业人员，这样财务报表的审计就会更加专业。2009年，当董事会变动时，平安自觉地去寻找它。因此，瑞士再保险大中华区前负责人钟受到了邀请。作为一名具有高级精算师背景的独立董事，他成功加入了新的董事会和审计委员会履行其职责。

大量中介机构(会计师、律师、财务顾问、投资银行等。)被用来辅助决策，这是平安董事会的一个重要特征，它不同于大多数中国上市公司，充满国际化。平安董事会与其他董事会的另一个区别是，和平会议并不复杂，但会前沟通是最困难的。在会议之前，与董事和中介沟通需要花费大量的时间和精力。对于资产庞大、业务复杂的平安公司来说，中介的好处是显而易见的:中介比内部董事更加中立，其尽职调查和提供专业建议的功能无疑有助于降低决策风险，增强决策的科学性。

为了促进董事和高管忠诚勤勉地工作，平安建立了严格的董事和高管考核机制，具体表现在董事和经理的绩效考核、经理的聘任以及经理激励约束机制的制定等方面。薪酬委员会应审核全体董事和高级管理人员的业绩和薪酬待遇，并参照董事会制定的年度发展计划，根据业绩推荐董事和高级管理人员的薪酬待遇；董事会在经理的招聘、选拔和任命中严格执行竞争、激励和淘汰三种机制。董事会根据提名委员会的提名，聘任或者解聘公司高级管理人员；董事会对公司经理实行严格的问责制度，年初确定经营目标，年末对业绩负责。在此期间，每月举行月度业务报告，以跟踪流程；责任目标每年更新一次，并根据业务目标的实现情况进行相应的奖惩。激励措施包括虚拟期权计划、奖金、员工持股计划等。惩罚措施包括减薪和降级。

迄今为止，平安董事会实质上已成为最高决策机构，代表着除股东以外的各种利益，面临着本土与外来、新旧、传统与现代文化与理念的多重差异的挑战。权力制衡的背后可能意味着决策效率的损失和增长的放缓。在快速增长的财务结构下，合规问题被置于次要地位，平安董事会面临着如何形成专业化战略能力的新挑战。

平安董事会将自身定位为公司战略的方向盘，制定统一的前瞻性和长期发展愿景和抱负，并带领集团各职能部门和业务单位向这一战略目标迈进。虽然董事会没有设立战略委员会，但要求战略的制定必须由所有董事在现场会议上决定，以确保所有董事的参与和充分讨论。

平安董事会已经认识到目前的专业结构与国际领先的综合金融服务集团的差距，并计划进一步完善董事会的结构和专业水平，聘请专业领域的人士加入董事会团队，致力于选择具有不同专业技能和知识背景的董事，涉及管理、保险、银行、金融、精算、投资、并购、法律等领域。同时，加强对新董事的培训，培训内容主要是董事就职通知，涵盖香港和上海的上市规则等相关法律法规；任职期间定期培训和分期组织的定期培训；中国保监会和中国证监会的绩效培训；针对特殊需求的培训，以满足公司的特殊需求，如上市、重大并购等。，临时组织对董事的相关培训。

附件:

踏上绿色之旅:“低碳100行动”

近日，九三学社提交的《关于促进中国低碳经济发展的建议》正式成为十一届全国政协第三次会议的第一号提案，“绿色经济”成为正在进行的2010年全国代表大会的重要议题。中国平安(601318)近日宣布，将响应政府节能减排号召，近日启动低碳100行动计划，推出绿色金融产品和服务，以自身低碳运营促进社会可持续发展。

低碳100:打造具有特色业务的社会价值链

即将推出的低碳100行动计划是平安履行企业社会责任的重要战略举措，也是行业领先的标杆。

平安副董事长孙建义表示，近年来，平安不断推出一系列对客户有市场吸引力的服务承诺，并得到客户积极正面的反馈。绿色金融行动计划的正式启动是平安对社会和环境责任的郑重承诺。

这100个低碳计划包括66个日常办公室、14个采购环节、12个商业环节和8个结合商业特色推出的绿色金融项目。其中，8个绿色金融项目涵盖中国平安保险、银行和投资三大业务支柱，包括保险领域的环境污染责任保险、恶劣天气领域的小额保险、银行领域的绿色信贷及相关中介业务、投资领域的环保产业投资、证券咨询和上市的环保审查、建立绿色产业投资基金等。

据悉，此举意味着中国平安的企业社会责任战略得到进一步推进，从早期的慈善捐赠到积极系统的社区投资，逐步发展到充分结合自身特点和在社会价值链中的地位，并通过特定的业务和商业模式为社会的可持续发展做出贡献。

后台集中:每年节省2亿张纸

据悉，在平安提出低碳100行动计划之前，平安通过内部流程改革和产品服务创新，促进了公司和社会的可持续发展。这些改革和创新的典型代表是2006年正式运行的平安后勤集中项目。

该项目旨在加强风险管理，整合资源，节约成本，提高运营效率，每年可在核保、赔偿和保存方面节约纸张2亿多张，约873吨(每张a4纸约4.366克)；同时，通过使用低能耗it设备和高效制冷设备，采用虚拟化技术提高设备利用率，降低整体能耗，减少碳排放。

同时，基于后台集中项目的电子保单、电子保险、电子邮件和电子安全的推广，将大大节省销售和服务各方面的纸张消耗。以平安人寿电子邮件为例。2009年，450，000名电子邮件用户共发送了100万封纸质信件。

在台湾集中成果的基础上，平安起草了保险业标准《保险业务规范集》，成为中国保险业的基本标准，并获得2009年深圳金融创新奖一等奖。

截至2009年底，平安后台集中项目已从原来的人身保险和财产保险逐步应用于养老保险和银行业，实现了全国3000家机构的后台业务集中，打造了亚洲最大的标准化、精简化、产业化的综合金融后台。

该项目还体现了平安解放前台和后台员工，通过严格执行操作标准实现规模经营效果；简化分支机构前端的工作量，使前台员工能够专注于销售和客户服务；通过强大、统一、规范的后台运营支持，可以避免集团业务快速扩张带来的人力资源短缺等问题。

环境污染责任保险:鼓励被保险人控制污染的扩散

在环保产品研发领域，2008年，中国平安作为第一家中资保险公司，推出了“平安环境污染责任保险”，承保被保险人在其投保区域内从事保险单规定的业务时因污染损害造成的第三方损失。保险期限为一年。据了解，该保险2009年保费收入约为500万元。

2009年1月15日，平安客户中国石化(600028)集团资产管理有限公司巴陵石化公司苯管道在长岭炼化公司加油站附近发生泄漏，引发火灾，影响附近村庄村民的生命、健康和财产安全。接到报告后，中国平安立即安排当地调查人员在第一时间赶赴现场，协助被保险人进行紧急救治，防止损失进一步扩大。

1月16日，平安又派了3名专业人员连夜赶赴现场，将所需资源派往现场，协助客户进行水质采样和检测，采取有效措施控制污染源，防止事态进一步扩大，并派专人记录和拍照，核实事故损失。

随后，当地事故调查组对事故原因、损失和影响进行了初步统计和评估。根据当地政府确认并由被保险人支付的赔款，平安按事故赔偿限额支付50万元。这起赔偿案件也创下了平安环境污染责任保险最高赔偿额的新纪录。据了解，客户支付保费75347元，每次事故赔偿限额为50万元，累计赔偿限额为200万元。

2007年12月，国家环保总局和中国保监会联合发布的《关于发展环境污染责任保险的意见》指出，目前环境污染责任保险的保险标的主要是突发事故造成的环境污染直接损失。提前关注环境危害大、最容易发生污染事故和损失的行业、企业和地区，率先开展环境污染责任保险。

平安环境污染责任保险负责人表示，该保险涵盖了产品开发阶段，即根据上述指导意见，环境污染造成的直接损失。产品上市以来，平安积极与各省环保部门沟通，找出了“典型企业”。平安环境污染责任保险除了由一般责任保险承担第三方人身伤害、直接财产损失和法律费用外，还承担两项特殊责任，即合理必要的清理费用和清理污染物所发生的抢救费用，并鼓励被保险人控制污染物的扩散。

据了解，环境污染责任保险制度是国际上广泛采用的一种“绿色”保险制度，能够有效应对环境污染问题。国际经验证明，有效的环境污染责任保险制度能够实现经济与环境的“双赢”。自2007年以来，环境保护部与中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等金融监管机构联合发布了《节能减排授信指导意见》、《环境污染责任保险指导意见》、《加强上市公司环境保护监督管理指导意见》等一系列金融环保政策，标志着中国“绿色金融”正式启动。

相关主题:

第六届中国上市公司董事会金圆桌奖评选